Las sanciones de la OFAC son restricciones económicas y comerciales impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. No todas las transacciones de una empresa en Turquía están sujetas automáticamente a las normas de la OFAC. Sin embargo, dependiendo del sistema de pago, el objeto de la transacción y el programa de sanciones aplicable, las sanciones estadounidenses pueden afectar a una transacción específica.
Las sanciones de la OFAC no son uniformes.
La OFAC aplica restricciones generales por país o territorio en algunos programas, y medidas específicas contra personas y entidades concretas en otros. Además, las listas que no figuran en la lista SDN pueden contener prohibiciones y restricciones diferentes. Por lo tanto, no se debe concluir que “las transacciones están permitidas” o “están prohibidas” basándose únicamente en el nombre de un solo país o en una sola búsqueda en una lista.
¿Qué riesgos deben tener en cuenta las empresas que operan en Turquía?
- Si las partes involucradas en la transacción figuran en la lista de la OFAC;
- Los porcentajes de propiedad directa o indirecta de las personas bloqueadas en empresas que no figuran en la lista;
- Pago realizado a través de un banco o sistema financiero estadounidense;
- Restricciones, licencias y excepciones específicas del programa para bienes, servicios y destinos;
- Si existe riesgo de sanciones secundarias en virtud del programa correspondiente para personas que se encuentran fuera de los Estados Unidos.
Según la regla del 50 % de la OFAC, si la participación directa o indirecta total de una persona bloqueada en una empresa es del 50 % o más, la empresa puede ser bloqueada incluso si su nombre no aparece explícitamente en la lista. Sin embargo, la mera similitud del nombre no prueba que se trate de una coincidencia genuina; es necesaria una comparación de la identidad y la información de la empresa.
¿Cómo se puede establecer el proceso de integración?
La verificación previa a la transacción de las partes y socios, la conservación de la documentación y la comprensión de los flujos de pago son pasos fundamentales. Si se detecta una señal de riesgo, se debe revisar el texto vigente del programa de sanciones correspondiente, las licencias generales y las divulgaciones de la OFAC. De ser necesario, se pueden considerar opiniones legales de expertos o una evaluación de licencia específica de la OFAC. El enfoque apropiado varía según el sector de actividad y la cadena de transacciones.
¿Se aplican directamente en Turquía las sanciones de la OFAC?
La OFAC administra las sanciones con base en la legislación estadounidense. El mero hecho de que una empresa establecida en Turquía realice todas sus actividades en Turquía no la sujeta automáticamente a una prohibición de la OFAC. Sin embargo, las transacciones con personas físicas estadounidenses, los pagos que transitan por el sistema financiero estadounidense, los elementos originados en Estados Unidos o las disposiciones de sanciones secundarias específicas del programa correspondiente pueden modificar la evaluación. La cuestión de la aplicabilidad debe resolverse caso por caso, considerando cada parte, transacción y programa. Las obligaciones bajo la legislación turca también deben examinarse por separado; el alcance de ambos sistemas no debe considerarse el mismo.
Por ejemplo, un contrato entre dos empresas en Turquía podría generar un problema legal turco. Sin embargo, si el pago se realiza a través de un banco estadounidense, este podría tener que llevar a cabo una verificación de cumplimiento diferente. Por lo tanto, el cumplimiento del contrato y el pago son asuntos distintos. El artículo sobre el cobro de cuentas por cobrar extranjeras en Turquía explica los métodos de cobro, mientras que este artículo explica el marco legal para su ejecución.
¿Cuáles son las diferencias entre las listas de la OFAC?
La Lista SDN contiene personas y entidades bloqueadas. Otras listas de la OFAC pueden tener restricciones legales diferentes. Al encontrar un resultado de búsqueda de nombre, lo primero que debe hacer es determinar a qué lista pertenece el registro y con qué código de programa está asociado. El hecho de que aparezca el mismo apellido no significa que la persona esté realmente incluida en la lista. Dado que la herramienta de búsqueda de la OFAC puede encontrar ortografías similares, la verificación debe realizarse utilizando datos como la fecha de nacimiento, la dirección, el número de registro y los alias.
Puntos de control clave según el tipo de transacción.
| Proceso | La pregunta principal | El registro que se va a examinar |
|---|---|---|
| Exportar o importar | ¿Existen restricciones en cuanto a la fiesta, el producto y el destino? | Contrato, documentos aduaneros y de envío |
| Pago internacional | ¿Existe alguna conexión con Estados Unidos o alguna entidad que esté bloqueando la cadena de pago? | Carta bancaria y mensaje de pago |
| Asociación o inversión | ¿Alcanza el 50 por ciento la participación total de las personas bloqueadas? | Registro mercantil y plan de asociación |
| Cobranza de deudas | ¿El método de cobro entra en conflicto con la restricción de sanciones? | Cuentas por cobrar y calendario de pagos |
La importancia práctica de la regla del 50%.
Según la OFAC, una entidad en la que una o más personas bloqueadas poseen, directa o indirectamente, el 50 % o más de la propiedad también puede considerarse bloqueada. No es necesario que el nombre de la entidad figure en la lista SDN. Cuando la propiedad se calcula a través de subsidiarias, se examina detenidamente la cadena de propiedad. El control de la gerencia por sí solo no genera automáticamente el estado de bloqueo según la regla del 50 %; deben investigarse otros motivos de aplicación y las relaciones transaccionales específicas.
Especialmente en transacciones recurrentes, es necesario revisar el estado actual de las partes y socios para cada nuevo pedido. Una transacción anterior exitosa no garantiza automáticamente una nueva. La fecha de la decisión y su justificación escrita y documentada también son importantes, ya que las reglas, las listas y la cadena de pago pueden cambiar.
Por lo tanto, no basta con que una empresa turca se limite a preguntar por la razón social de la contraparte. Debe registrarse información sobre el beneficiario final, los cambios en las acciones y las empresas intermediarias en diferentes países. Una revisión de la sociedad realizada conforme a la legislación mercantil también ayuda a comprender el riesgo de sanciones.
Transacciones vinculadas a Irán y Rusia.
No se puede llegar a una conclusión general única para las transacciones entre Irán y Rusia. El programa pertinente, las partes, los bienes y servicios, la fecha de pago y las licencias válidas son factores importantes. La existencia legal de una cuenta por cobrar relacionada con Irán y la vía de cobro son cuestiones distintas. Los artículos sobre cuentas por cobrar comerciales en Irán y en Rusia abordan por separado los aspectos de cobro según la legislación turca.
¿Cómo se documenta la verificación del cumplimiento?
Tan importante como realizar un escaneo previo al proceso es documentar cómo se llevó a cabo. El archivo debe incluir la fecha de la lista utilizada, el título exacto y los nombres alternativos buscados, cualquier posible coincidencia encontrada, el motivo por el cual se consideraron correctas o incorrectas, y la persona que tomó la decisión. Los procesos en curso deben revisarse, ya que las listas de sanciones y las licencias generales pueden cambiar.
El marco de cumplimiento de la OFAC incluye componentes como apoyo a la gestión, evaluación de riesgos, controles internos, pruebas y auditorías, y capacitación. Una empresa que opera en Turquía puede adaptar este enfoque a sus propios procesos según la naturaleza de sus operaciones. Este marco no implica que toda transacción esté automáticamente sujeta a la legislación estadounidense; simplemente ayuda a identificar los riesgos relevantes con anticipación.
¿Qué hacer si se retrasa el pago?
Si el pago está pendiente, se deben obtener los documentos solicitados por el banco y cualquier explicación por escrito. Es fundamental distinguir entre una inclusión legítima en la lista de una parte, un bloqueo debido a una asociación, información de identificación incompleta o la política interna del banco. Una vez que se hayan reunido todos los documentos, se revisarán las restricciones aplicables, las licencias y las posibles opciones de aplicación. Utilizar un intermediario o canal de pago diferente antes de que se aclare la situación puede generar nuevos riesgos legales.
El proceso de toma de decisiones cuando se observa una señal de riesgo.
El primer paso consiste en definir claramente el proceso y las partes involucradas. A continuación, se verifica el resultado de la lista para asegurar que coincida con la información relevante. El tercer paso implica revisar las prohibiciones, excepciones y disposiciones de licencia del programa de cumplimiento correspondiente. Finalmente, se consideran conjuntamente el pago, la entrega y las obligaciones contractuales. Esta secuencia minimiza las demoras innecesarias debidas a coincidencias de nombres incorrectas y evita que se pasen por alto restricciones legítimas. En cada etapa, se debe indicar qué información es definitiva y cuál está pendiente de verificación.
¿Por qué se mantiene separada la conexión con la ley turca?
En la legislación turca, el hecho de que un crédito sea exigible no garantiza que el pago se procese sin problemas a través de los canales bancarios internacionales. Del mismo modo, la posibilidad de obtener una licencia de la OFAC no exime de las obligaciones contractuales, de ejecución, fiscales o aduaneras conforme a la legislación turca. Las partes de la transacción deben planificar tanto la ejecución del contrato como el método de cobro antes de que surja una controversia. En caso necesario, se debe elaborar un análisis de sanciones y una estrategia de litigio o ejecución conforme a la legislación turca en el mismo expediente, pero con justificaciones separadas.
Mantener actualizados los documentos de la transacción garantiza una evaluación legal sólida.
Este contenido es meramente informativo; las obligaciones derivadas de la legislación turca y la aplicación de las sanciones estadounidenses deben considerarse por separado.
Las empresas que realizan transacciones habituales deben repetir la verificación inicial al incorporar un nuevo cliente o proveedor. Los cambios en la sociedad, el uso de un banco diferente o un cambio en el lugar de entrega pueden afectar la base de la evaluación previa. Por lo tanto, el archivo de la transacción debe incluir no solo el resultado, sino también los documentos que lo respaldan. En caso de disputa, la fecha del contrato, las instrucciones de pago y la correspondencia pueden analizarse conjuntamente para explicar de forma clara y coherente el motivo de cada paso. Las fechas en los documentos son importantes.
Preguntas frecuentes
¿Todas las empresas en Turquía están sujetas a las sanciones de la OFAC?
No. La aplicabilidad se evalúa en función de la conexión con Estados Unidos, las partes involucradas, la actividad y el programa correspondiente. Algunos programas también pueden representar riesgos para personas fuera de Estados Unidos.
¿Es suficiente con que mi nombre no aparezca en la lista SDN?
No. También se deben revisar otras listas, la regla del 50% de propiedad y las restricciones específicas del programa.
¿El hecho de pagar únicamente con dólares estadounidenses significa que está prohibido?
No. El canal de pago es un factor importante; si está prohibido o no lo determinan las partes de la transacción y las normas aplicables.
¿La decisión de rechazo del banco es una decisión de la OFAC?
No siempre. El banco también puede optar por no actuar en función de su propia política de riesgos. No se puede llegar a una conclusión definitiva sin examinar los argumentos y la documentación.
Si tiene una licencia general, ¿es necesario presentar una solicitud?
Para las transacciones que cumplan íntegramente con los términos de una licencia general, es posible que no se requiera una licencia especial por separado. Se deben revisar los términos y las obligaciones de información.
